當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月16日，歐盟反壟斷機(jī)構(gòu)對(duì)英國(guó)巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗集團(tuán)、摩根大通和三菱日聯(lián)處以合計(jì)10.7億歐元的罰款，稱(chēng)上述五家銀行串通操縱11種貨幣匯率，相互交換商業(yè)敏感信息和交易計(jì)劃。
受此巨額處罰影響，英國(guó)巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花期集團(tuán)、摩根大通股價(jià)盤(pán)中小幅走低。實(shí)際上，此次貨幣操縱處罰并非個(gè)案。根據(jù)報(bào)道，過(guò)去十年，全球金融業(yè)因操縱利率匯率等關(guān)鍵基準(zhǔn)而被處罰合計(jì)數(shù)十億歐元。
瑞銀因告密有功被豁免處罰
此次被罰的5家銀行中，花旗集團(tuán)被罰3.1億歐元，摩根大通被罰2.3億歐元，蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行、三菱日聯(lián)分別被罰2.5億、2.1億和7000萬(wàn)歐元。所有銀行都因?yàn)榕c委員會(huì)調(diào)查合作而減少了不同比例的罰款，且都因?yàn)檫x擇和解而減免10%的罰款。
值得注意的是，除上述5家銀行外，瑞士聯(lián)合銀行(簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞銀”，UBS)也被牽涉其中，但因其是首個(gè)告知?dú)W盟外匯合謀行為的銀行，而被免于數(shù)額為2850萬(wàn)歐元的處罰。
此次匯率操縱案涉及的11種貨幣，包括歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、美元、加拿大元、新西蘭元、澳元、丹麥克朗、瑞典克朗和挪威克朗。
歐盟委員會(huì)委員Margrethe Vestager 在當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周四召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)上表示，企業(yè)和個(gè)人在國(guó)外從事各類(lèi)交易是依靠銀行進(jìn)行資金往來(lái)，所以外匯交易市場(chǎng)是世界上最大的市場(chǎng)之一，每天的交易量高達(dá)數(shù)十億歐元。
“本次對(duì)5家銀行外匯操縱的壟斷行為進(jìn)行處罰，是向市場(chǎng)傳遞一個(gè)清晰的信息，即歐盟不允許金融市場(chǎng)任何部門(mén)的串通行為。這5家銀行的行為破壞了金融業(yè)的完整性，也對(duì)歐盟經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)者權(quán)益造成了損害。”Margrethe Vestager 稱(chēng)。
據(jù)報(bào)道，歐盟在過(guò)去六年一直在對(duì)此案調(diào)查。調(diào)查顯示，個(gè)別銀行中一些負(fù)責(zé)外匯交易的交易員，日常會(huì)通過(guò)多種線上專(zhuān)業(yè)聊天室交換敏感信息和交易計(jì)劃。
歐盟委員會(huì)聲明稱(chēng)，這些銀行的交易員在線上聊天室中建了兩個(gè)群組，并在群組里相互交換敏感信息和交易計(jì)劃，進(jìn)而據(jù)此在預(yù)先知情的情況下作出外匯買(mǎi)入或賣(mài)出決定。
這兩個(gè)群組分別是“The Three Way Banana Split”和“The Essex Express”，前者于2007年12月18日開(kāi)始、2013年1月31日結(jié)束，后者于2009年12月14日開(kāi)始、2012年7月31日結(jié)束。
美國(guó)也開(kāi)巨額罰單，交易員線上群聊交換敏感信息和交易計(jì)劃
除歐盟外，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局也在進(jìn)行類(lèi)似的案件處罰，巴克萊銀行、法國(guó)巴黎銀行、花旗銀行、摩根大通、蘇格蘭皇家銀行和瑞銀總計(jì)被罰超過(guò)28億美元。
國(guó)外銀行的外匯交易員之所以被查處操縱匯率，也是因?yàn)檫@些交易員活躍在線上群聊中交換敏感信息。據(jù)報(bào)道，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局表示，上述匯率操縱行為主要是相熟的銀行外匯交易員通過(guò)在線聊天室串通，幾個(gè)名為“卡特爾”(the Cartel)、“黑手黨”(the Mafia)“、”土匪幫(the Bandits Club)的線上聊天室異?；钴S。
據(jù)歐盟委員會(huì)調(diào)查，在這些聊天室中交換的商業(yè)敏感信息主要涉以下幾個(gè)方面：未完成的客戶(hù)訂單(包括金額、涉及的貨幣種類(lèi)、以及客戶(hù)是誰(shuí))、適用于特定交易的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)、他們未平倉(cāng)的外匯風(fēng)險(xiǎn)頭寸(需要賣(mài)出或買(mǎi)入哪些貨幣)、以及當(dāng)前或計(jì)劃交易活動(dòng)的其他細(xì)節(jié)。
國(guó)外監(jiān)管部門(mén)加大市場(chǎng)操縱處罰力度
實(shí)際上，近年來(lái)國(guó)外監(jiān)管部門(mén)逐漸加大對(duì)交易員操縱市場(chǎng)行為的監(jiān)管和處罰力度，不少?lài)?guó)際知名大型銀行都收到過(guò)上億美元的巨額罰單。有報(bào)道稱(chēng)，全球范圍內(nèi)金融機(jī)構(gòu)因操縱市場(chǎng)至少被罰超100億美元。
自2012年6月，巴克萊銀行被曝涉嫌操縱Libor和歐元同業(yè)拆借利率(Euribor)丑聞后，迅速將一系列涉及范圍更廣、更加嚴(yán)重的操縱事件引入公眾視野，在全球引發(fā)海嘯式的連鎖反應(yīng)。巴克萊銀行因此接到來(lái)自美國(guó)、英國(guó)等司法部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)的罰款總額高達(dá)4.62億美元。2012年12月19日，英國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局向瑞銀集團(tuán)開(kāi)出了總計(jì)15.3億美元的罰單，其也因此成為第二家因操縱Libor利率被處罰的金融機(jī)構(gòu)。
更有人因操縱Libor被判刑。瑞銀和花旗集團(tuán)前交易員Tom Hayes甚至因操縱Libor市場(chǎng)被判入獄14年，成為全球第一位因操縱Libor而受到刑事處罰的個(gè)人。
2017年，英國(guó)巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗銀行和摩根大通等四家銀行承認(rèn)聯(lián)合操縱外匯市場(chǎng)，美國(guó)司法部對(duì)它們處以總計(jì)56億美元的罰款。
美國(guó)司法部曾在宣布和解協(xié)議時(shí)表示，從2007年12月到2013年1月，上述四家銀行交易員——他們自稱(chēng)為“卡特爾”(The Cartel)——使用專(zhuān)屬聊天室和暗語(yǔ)來(lái)操縱基準(zhǔn)匯率，“以增加他們的利潤(rùn)”。
2018年，美國(guó)紐約監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控法國(guó)巴黎銀行十幾名交易員和銷(xiāo)售人員在過(guò)去六年中操縱外匯市場(chǎng)和其他非法活動(dòng)，最終該銀行同意為其非法行為支付3.5億美元的罰款。
國(guó)外監(jiān)管部門(mén)對(duì)市場(chǎng)操縱等違法違規(guī)行為有著極為嚴(yán)苛的處罰。此次被查的貨幣操縱案，歐盟早在2013年就開(kāi)始著手調(diào)查，此前歐盟方面還表示，如果銀行被認(rèn)定違反了歐盟的反壟斷規(guī)定，銀行面臨的罰款最高可達(dá)該行全球營(yíng)業(yè)額的10%。
國(guó)外對(duì)金融業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有著較為嚴(yán)格的監(jiān)管要求，一旦違反規(guī)定被罰上億美元是家常便飯。中資金融機(jī)構(gòu)在海外就曾因違反反洗錢(qián)等規(guī)定也被罰上億美元，因此近年來(lái)海外經(jīng)營(yíng)的合規(guī)意識(shí)逐漸增強(qiáng)。一國(guó)有大行高管就曾對(duì)券商中國(guó)記者表示，在海外經(jīng)營(yíng)嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)是底線，否則吃一張罰單就相當(dāng)于兩三年的利潤(rùn)沒(méi)了。
反觀國(guó)內(nèi)，我國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰力度算是比較輕的，目前金融業(yè)最大的一筆行政罰單是廣發(fā)銀行因“僑興債”被罰沒(méi)7.22億元，不過(guò)，從嚴(yán)處罰、加大處罰力度將是大趨勢(shì)，金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
